股票基金风险分析

『壹』 股票基金的分析反映基金风险大小的指标

同学你好，很高兴为您解答！

常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。

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『贰』 股票和基金哪个风险更大

相对来说，股票的风险比基金大一些。
不过，只要是投资风险和收益总是一对欢喜冤家。因为，所有投资产品都有共性，即风险与收益并存，高风险高收益，低风险低收益。投资时，风险不可能完全避免，但风险系数越小，安全程度也就越高。
比如，银行定存最安全，定存主要指银行的定期存款与购买国债等常规的理财方式，其特点是风险低，低到几乎无风险。
基金投资主要指从各大基金管理公司购买的不同类型基金产品，不同基金风险与收益也不同，一般来说，货币型基金风险较低，股票型基金风险偏高。
投资证券主要指从证券公司购买像股票、原油一类的有价证券。 相对而言收益高的产品是证券，但它的风险也最大，弄不好就会变成赔钱。
通过以上分析看，每个人对投资时好的定义是有差别的，但安全都是必要的一条。所以，简单说，水平高股票，水平一般还是基金吧。

『叁』 基金和股票有什么区别，从定义和风险方面谈谈。谢谢。

股票是股份公司所发行的股权凭证，买了股票，你就成了这家公司的股东；至于基金，则是有基金公司所发行的，有点像集资凭证，大家集资委托基金公司去买股票或者其它的理财产品。
自己买股票，除非你对所买的这家上市公司很了解，能肯定它的成长性，否则，就会有很大的风险；而通过买基金，则能起到降低风险的作用。一是因为基金公司比你自己专业，专门有人在研究上市公司，比较清楚公司的好坏；二是通过基金这种形式，你的钱就可以投资到更多的股票上去，这样一来，你的风险就会降低很多。
当然了，如果你能选中一只好的股票，并且全部买它，那你的收益肯定会比投资基金要好，只可惜，要抓到一只好股票并全程持有它，那是相当的不容易。

『肆』 股票与基金的风险与技巧

首先，关于二者风险的比较：股票价格波动性较大，是一种高风险高收益的投资品种。巴菲特采用股东权益报酬率、帐面价值增长率来分析公司未来可持续盈利能力的，对于价值被低估股票的，应该买入并持有；对于价值被高估的股票应该被抛售。如果对资产配置、投资组合理论不甚理解，则投资者很难通过选对一篮子股票，合理规避风险。因此，投资股票，风险较大。而基金是由专业基金管理人管理，能够运用组合投资与众多金融工具和产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
此外，股票和基金还有很多其他的区别。
其一，基金与股票反映的经济关系是不同的。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。投资者购买了股票后就成了公司的股东。而基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成了基金的受益人。
其二，二者所筹资金的投向不同。股票是一种直接投资工具，上市公司从投资者（股东）处筹集的资金，主要用于企业的生产运营等事业领域。而基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向股票、债券的有价证券。

『伍』 如何分析一个股票的风险因素

股市风险是指买入股票后在预定的时间内不能以高于买入价将股票卖出，发生帐面损失或以低于买入代价卖出股票，造成实际损失。
股市有风险，那么对风险如何防范，有下列方法：
1.回避市场风险 市场风险来自各种因素，需要综合运用回避方法。一是要掌握趋势。对每种股票价位变动的历史数据进行详细的分析，从中了解其循环变动的规律，了解收益的持续增长能力。例如小汽车制造业，在社会经济比较繁荣时，其公司利润有保证，小汽车的消费者就会大为减少，这时期一般就不能轻易购买它的股票。二是搭配周期股。有的企业受其自身的经营限制，一年里总有那么一段时间停工停产，其股价在这段时间里大多会下跌，为了避免因股价下跌而造成的损失，可策略性低地购入另一些开工、停工刚好相反的股票进行组合，互相弥补股价可能下跌所造成的损失。三是选择买卖时机。以股价变化的历史数据为基础，算出标准误差，并以此为选则买卖时机的一般标准，当股价低于标准误差下限时，可以购进股票，当股价高于标准误差上限时，最好把手头的股票卖掉。四是注意投资期。企业的经营状况往往呈一定的周期性，经济气候好时，股市交易活跃；经济气候不好时，股市交易必然凋零。要注意不要把股市淡季作为大宗股票投资期。在西方国家，股市得变化对经济气候的反映更敏感，常常是在经济出现衰退前6个月，股价已开始回落。比如1991年2月，美国经济进入新的一个衰退期的前6个月，著名的道·琼斯工业指数已开始下跌，而在经济开始复苏前半年，股价即已开始回弹。根据历史资料分析，还可知道它的经济繁荣期大多持续48个月。因此，有可能正确地判定当时经济状况在兴衰循环中所处的地位，把握好投资期限。
2.分散系统风险 股市操作有句谚语：“不要把鸡蛋都放在一个篮子里”，这话道出了分散风险的哲理。办法之一是“分散投资资金单位”。60年代末一些研究这发现，如果把资金平均分散到数家乃至许多家任意选出的公司股票上，总的投资风险就会大大降低。他们发现，对任意选出的60种股票的“组合群”进行投资，其风险可将至11.9%左右，即如果把资金平均分散到许多家公司的股票上，总的投资收益率变动，在6个月内变动将达20.5%。如果你手中有一笔暂时不用的、金额又不算大的现金，你又能承受其投资可能带来得损失，那你可选择那些会又高收益的股票进行投资；如果你掌握的是一大笔损失不得的巨额现金，那你最好采取分散投资的方法来降低风险，即使有不测风云，也会“东方不亮西方亮”，不至于“全军覆没”。办法之二是“行业选择分散”。证券投资、尤其是股票投资不仅要对不同的公司分散投资，而且这些不同的公司也不宜都是同行业的或相邻行业的，最好是有一部分或都是不同行业的，因为共同的经济环境会对同行业的企业和相邻行业的企业带来相同的影响，如果投资选择的是同行业或相邻行业的不同企业，也达不到分散风险的目的。只有不同行业、不相关的企业才有可能次损彼益，从而能有效地分散风险。办法之三是“时间分散”。就股票而言，只要股份公司盈利，股票持有人就会定期收到公司发放的股息与红利，例如香港、台湾的公司通常在每年3月份举行一次股东大会，决定每股的派息数额和一些公司的发展方针和计划，在4月间派息。而美国的企业则都是每半年派息一次。一般临近发息前夕，股市得知公司得派息数后，相应得股票价格会有明显得变动。短期投资宜在发息日之前大批购入该股票，在获得股息和其他好处后，再将所持股票转手；而长期投资者则不宜在这期间购买该股票。因而，证券投资者应根据投资得不同目的而分散自己得投资时间，以将风险分散在不同阶段上。办法之四是“季节分散”。股票的价格，在股市的淡旺季会有较大的差异。由于股市淡季股价会下跌，将造成股票卖出者的额外损失；同样，如果是在股市旺季与淡季交替期贸然一次性买入某股票，由于股市价格将由高位转向低位，也会造成购买者的成本损失。因此，在不能预测股票淡旺程度的情况下，应把投资或收回投资的时间拉长，不急于向股市注入资本或抽回资金，用数月或更长的时间来完成此项购入或卖出计划，以降低风险程度。
3.防范经营风险 在购买股票前，要认真分析有关投资对象，即某企业或公司的财务报告，研究它现在的经营情况以及在竞争中的地位和以往的盈利情况趋势。如果能保持收益持续增长、发展计划切实可行的企业当作股票投资对象，而和那些经营状况不良的企业或公司保持一定的投资距离，就能较好地防范经营风险。如果能深入分析有关企业或公司的经营材料，并不为表面现象所动，看出它的破绽和隐患，并作出冷静的判断，则可完全回避经营风险。
4.避免利率风险 尽量了解企业营运资金中自有成份的比例，利率升高时，会给借款较多的企业或公司造成较大困难，从而殃及股票价格，而利率的升降对那些借款较少、自有资金较多的企业获公司影响不大。因而，利率趋高时，一般要少买或不买借款较多的企业股票，利率波动变化难以捉摸时，应优先购买那些自有资金较多企业的股票，这样就可基本上避免利率风险。
5.避开购买力风险 在通货膨胀期内，应留意市场上价格上涨幅度高的商品，从生产该类商品的企业中挑选出获利水平和能力高的企业来。当通货膨胀率异常高时，应把保值作为首要因素，如果能购买到保值产品的股票(如黄金开采公司、金银器制造公司等股票)，则可避开通货膨胀带来的购买力风险。

『陆』 股票基金风险是什么

考试题目吗?
基金风险
1.开放式基金的申购及赎回未知价风险 2.开放式基金的投资风险 3.不可抗力风险
4.市场风险 5.政策风险 6.经济周期风险 7.利率风险
8.上市公司经营风险 9.购买力风险

1.开放式基金的申购及赎回未知价风险
开放式基金的申购及赎回未知价风险是指投资者在当日进行申购、赎回基金单位时，所参考的单位资产净值是上一个基金开放日的数据，而对于基金单位资产净值在自上一交易日至开放日当日所发生的变化，投资者无法预知，因此投资者在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交，这种风险就是开放式基金的申购、赎回价格未知的风险。

2.开放式基金的投资风险
开放式基金的投资风险是指股票投资风险和债券投资风险。其中，股票投资风险主要取决于上市公司的经营风险、证券市场风险和经济周期波动风险等，债券投资风险主要指利率变动影响债券投资收益的风险和债券投资的信用风险。基金的投资目标不同，其投资风险通常也不同。收益型基金投资风险最低，成长型基金风险最高，平衡型基金居中。投资者可根据自己的风险承受能力，选择适合自己财务状况和投资目标的基金品种。

3.不可抗力风险
不可抗力风险是指战争、自然灾害等不可抗力发生时给对基金投资者带来的风险。

4.市场风险
市场风险主要包括是政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险等。

5.政策风险
政策风险是指因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

6.经济周期风险
经济周期风险是指随着经济运行的周期性变化，各个行业及上市公司的盈利水平也呈周期性变化，从而影响到个股乃至整个行业板块的二级市场的走势。

7.利率风险
利率风险是指市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。

8.上市公司经营风险
上市公司经营风险是指上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。

9.购买力风险
购买力风险是指基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。

『柒』 股票型基金有哪些风险要预防的呢

1、股票型基金投资股票的比例最大，所以这个比例要控制好；
2、对于投资的股票分析要到位、要深入，预防主要从这两点入手；

另外，基金规模较大，操作难度也很大，为了避免投资者赎回的压力现金头寸较多，故而有时候跑起来比混合型基金还慢；

其次，证券市场振幅大，介入时机不确定，如果在大盘大幅上涨的情况下当天买进股票型基金，而后遇到股市调整，则风险很大；把基金当作股票频繁操作，由于基金的交易费用比股票多，存在只赚指数不赚钱的可能；选择的基金投资风格不是大盘主流热点。

『捌』 如何分析基金风险

投资者可从以下几个方面着手：
●投资风格箱
投资者可根据基金在投资风格箱中的位置，了解基金风险的大概水平。总的来说，大盘价值型基金的风险程度较低，而小盘成长型基金的风险较高。
●行业集中度
基金是否集中投资在某个行业，还是分散在各个行业？基金的行业集中度决定了市场某个板块大幅下跌时基金的表现是否会受到较大的影响。如果基金大量持有某个行业的股票，当这个行业的股票都大幅下跌时，基金的业绩也随之有较大幅度的变动。
●持股分散度
分析基金持股分散度的道理，与行业集中度相同。大量持有某几只股票的基金的风险会比分散投资的基金高。基金十大重仓股占资产净值的比例，是投资者了解持股分散度的一个有用指标。
●最差收益投资者通过了解基金过往的最差收益，可以清楚地回答自己：我究竟能否承受这个程度的亏损？如果投资者不能承受基金如此的亏损水平，就应远离这只基金。
●过往风险衡量基金过往风险的指标包括波动幅度和晨星风险。基金过往的风险水平，可为投资者了解基金将来风险提供一定参考。
●晨星评级晨星的星级评价衡量基金的风险调整后收益。它是基金的风险－收益特征的浓缩体现，是投资者快速了解基金的有力工具。

『玖』 股票和基金风险的比较

很多人以为基金险小，我不这么认为，。你看一下，2008年基金亏了一多半就知了。
你买了基金。就是把钱交给了他，他怎么操作，你一点控制不了。还不如自己买股票。你的水平总会慢慢进步的，而且，从理论上讲，只要股票不抛出，就没有亏，持有。总有一天会赚钱的，当然，你不要买ST就行了