房山股票開戶哪裡有
❶ 北京炒股流程
北京市證券交易營業部名錄(1)
名稱 地址 電話
中國華融信託投資公司北京證券營業部 西城區月壇南街甲1號 68029151
中國華融信託投資司海淀證券營業部 海淀區海淀大街1號 62610623
中國長城信託投資公司證券營業部 虎坊路13號技術交流館 63553555
中國信達信託投資公司證券營業部 海淀區科學院南路44號 62579658
中國東方信託抽象公司北京證券營業部 西交民巷17號3號樓 66030259
中國新技術創業投資公司北京證券營業部 燈市口東大街1號 65222031
中國信息信託投資公司北京證券營業部 翠微路15號 68164936
中國經濟開發信託投資公司北京證券營業部 晨光街甲10號天安大廈 65266259
中經開西直門證券營業部 北禮士路甲38號 68313344
中國信達信託投資公司北京西四營業部 西四北大街199號 66076516
中國信達信託投資公司靈境證券營業部 西城靈境胡同42號 66076489
中國民族國際信託投資公司北京證券營業部 西城太平橋大街250號 66064207
中民信北京和平里證券營業部 和平里14區華表時裝公司 64206026
中信證券有限公司北京地壇證券營業部 安外大街116號地壇體育館 64261396
光大證券有限公司北京長椿街證券營業部 長椿街10號 63151363
廣發證券公司北京新文化街證券營業部 西城區新文化街16號 66099216
廣發證券公司北京體育館路證券營業部 崇文區體育館路4號 67111320
中信證券有限公司北京北太平庄證券營業部 北三環中路甲40號 62063591
中國對外經貿信託投資公司北京證券營業部 新中街68號聚龍花園7樓 65513358
光大證券公司北京前門證券營業部 前門西大街正陽市場2號 63182378
華誠財務公司北京證券營業部 北三環西路31號 62536099
中國科技國際信託投資公司北京證券營業部 宣武區長椿街3號 63178467
北京中長財證券營業部 西直門南草場街11號 66184566
中國人保信託投資公司北京證券營業部 崇文區天壇東路70號 67119478
中國電力信託北京證券營業部 廣安門南路2號 63547156
中國金谷國際信託北京翠微路營業部 西三環中路19號 68214074
北京市證券交易營業部名錄（2）
營 業 部 名 稱 地 址 咨詢電話
中國金谷國際信託北京古城證券營業部 石景山古城南城甲5號 68843754
三峽證券有限公司北京證券營業部 幸福大廈B座308 64611166
中國教育信託投資公司北京證券營業部 展覽路3號 68364388
中國旅遊信託投資公司北京證券營業部 西外大街丁143號 68363311
-5116
中煤信託投資公司北京阜外證券營業部 西城阜外大街22號 68032785
華夏證券有限公司東四十條營業部 東四十條丙21號 64074300
華夏證券有限公司中關村營業部 中關村南路海中市場 62645771
華夏證券有限公司天寧寺營業部 槐柏樹街北里六號樓首層 63044442
華夏證券有限公司亞運村營業部 安外安定路11號 64962417
南方證券有限公司北京分公司學院南路營業部 學院南路甲68號 62176622
-2139
南方證券有限公司北京分公司翠微路營業部 復興路乙51號 68288811
南方證券有限公司北京分公司亞運村營業部 安慧里四區一號樓 64946155
南方證券有限公司北京分公司方庄營業部 方庄芳群園4區23號 67642349
國泰證券有限公司北京營業部 西總布胡同61號 65248070
國泰證券有限公司方庄證券營業部 芳城園三區2號樓 67638447
中國華融國際信託投資公司白塔寺證券營業部 阜內大街216號 66064070
北京農行信託投資公司北京燈市口證券營業部 燈市口大街55號 65242497
河北證券公司北京營業部 宣武區北緯路45號 63165907
北京中興信託投資公司證券營業部 匯園公寓1號廳 64993238
中國東方信託投資公司京海證券營業部 安外大街66號 64268788
北京京華信託投資公司證券營業部 海淀體育館 62545957
航空信託投資公司雙榆樹營業部 北三環西路32號 62170929
北京京華信託投資公司京豐證券營業部 西羅園小區二區14號樓 67291554
北京京華信託投資公司安定門證券營業部 安定門大街106號 64060925
北京房地產信託投資公司證券營業部 新中街乙12號 64159511
北京房地產信託投資公司天壇證券營業部 天壇東里5號 67019225
聯合證券北京航天橋營業部 西三環北路72號 68488760
北京國際信託投資公司證券營業部 工人體育館東門 65067623
北京國際信託投資公司復興路證券營業部 復興路32號 68176007
北京國際信託投資公司知春路證券營業部 雙榆樹東里32號 62549701
北京市證券交易營業部名錄（3）
營 業 部 名 稱 地 址 電 話
北京證券有限公司小西天營業部 新街口外大街8號 62049386
北京證券有限公司德勝門營業部 德外東濱河路B11號 62057992
北京證券有限公司天壇營業部 永內東街中里13號 67026631
北京證券有限公司燕山營業部 房山區杏花東里 89331425
廣發證券公司北京建華南路營業部 建外大街建華南路11號 65159848
上海申銀萬國證券公司北京證券營業部 勁松九區909號樓 67736283
長城證券公司北京證券營業部 阜城門北大街17號 68336061
上海申銀萬國證券公司北京前門營業部 珠市口大街120號 63188896
浙江證券有限公司北京營業部 和平里東街22號第五俱樂部 64271789
海通證券有限公司北京營業部 百萬庄北街6號 68363238
深圳特區證券公司北京營業部 和平建材經貿大廈4號廳 64274266
君安證券有限公司北京營業部 西黃城根北街21號 66159509
海南港澳信託投資公司北京證券營業部 西便門西里16號禾田大廈 63182349
海南證券公司北京營業部 芳群園一區甲12樓1層 67656001
天津證券公司北京營業部 趙登禹路育教胡同3號 66189646
國信證券公司北京營業部 呼家樓北街7號 65083397
廣西證券公司北京營業部 東三環北路21號 665958115
海南賽格信託投資公司北京證券營業部 真武廟甲2號 68011238
中山證券公司北京證券營業部 東土城路13號 64293388
天津農行信託投資公司北京證券營業部 西便門北濱河路2號 68014095
廈門國際信託投資公司
北京證券營業部 北展劇場東二樓 668337685
遼寧國投北京證券營業部 地安門東大街89號 64078716
四川省信託投資公司北京證券營業部 百萬庄大街19號 68360682
海通證券有限公司北京柳芳營業部 左家莊北里柳芳綜合商業樓 64620906
君安證券有限公司北京知春里證券營業部 海淀知春路14號 62002500
招銀證券公司北京營業部 建外大街10號 65034899
海通證券公司北京郎家園營業部 建國路郎家園11號樓內1樓 65087156
大鵬證券有限責任公司北京營業部 六里橋北里1號 63485711
湘財證券有限責任公司北京營業部 北三環西路68號 68460065
參考資料：http://serve.cei.gov.cn/doc/wnjgml/a/ab/010/abcindex.htm
❷ 北京證券交易所中心在哪裡
北京市證券交易營業部名錄(1)
名稱 地址 電話
中國華融信託投資公司北京證券營業部 西城區月壇南街甲1號 68029151
中國華融信託投資司海淀證券營業部 海淀區海淀大街1號 62610623
中國長城信託投資公司證券營業部 虎坊路13號技術交流館 63553555
中國信達信託投資公司證券營業部 海淀區科學院南路44號 62579658
中國東方信託抽象公司北京證券營業部 西交民巷17號3號樓 66030259
中國新技術創業投資公司北京證券營業部 燈市口東大街1號 65222031
中國信息信託投資公司北京證券營業部 翠微路15號 68164936
中國經濟開發信託投資公司北京證券營業部 晨光街甲10號天安大廈 65266259
中經開西直門證券營業部 北禮士路甲38號 68313344
中國信達信託投資公司北京西四營業部 西四北大街199號 66076516
中國信達信託投資公司靈境證券營業部 西城靈境胡同42號 66076489
中國民族國際信託投資公司北京證券營業部 西城太平橋大街250號 66064207
中民信北京和平里證券營業部 和平里14區華表時裝公司 64206026
中信證券有限公司北京地壇證券營業部 安外大街116號地壇體育館 64261396
光大證券有限公司北京長椿街證券營業部 長椿街10號 63151363
廣發證券公司北京新文化街證券營業部 西城區新文化街16號 66099216
廣發證券公司北京體育館路證券營業部 崇文區體育館路4號 67111320
中信證券有限公司北京北太平庄證券營業部 北三環中路甲40號 62063591
中國對外經貿信託投資公司北京證券營業部 新中街68號聚龍花園7樓 65513358
光大證券公司北京前門證券營業部 前門西大街正陽市場2號 63182378
華誠財務公司北京證券營業部 北三環西路31號 62536099
中國科技國際信託投資公司北京證券營業部 宣武區長椿街3號 63178467
北京中長財證券營業部 西直門南草場街11號 66184566
中國人保信託投資公司北京證券營業部 崇文區天壇東路70號 67119478
中國電力信託北京證券營業部 廣安門南路2號 63547156
中國金谷國際信託北京翠微路營業部 西三環中路19號 68214074
北京市證券交易營業部名錄（2）
營 業 部 名 稱 地 址 咨詢電話
中國金谷國際信託北京古城證券營業部 石景山古城南城甲5號 68843754
三峽證券有限公司北京證券營業部 幸福大廈B座308 64611166
中國教育信託投資公司北京證券營業部 展覽路3號 68364388
中國旅遊信託投資公司北京證券營業部 西外大街丁143號 68363311
-5116
中煤信託投資公司北京阜外證券營業部 西城阜外大街22號 68032785
華夏證券有限公司東四十條營業部 東四十條丙21號 64074300
華夏證券有限公司中關村營業部 中關村南路海中市場 62645771
華夏證券有限公司天寧寺營業部 槐柏樹街北里六號樓首層 63044442
華夏證券有限公司亞運村營業部 安外安定路11號 64962417
南方證券有限公司北京分公司學院南路營業部 學院南路甲68號 62176622
-2139
南方證券有限公司北京分公司翠微路營業部 復興路乙51號 68288811
南方證券有限公司北京分公司亞運村營業部 安慧里四區一號樓 64946155
南方證券有限公司北京分公司方庄營業部 方庄芳群園4區23號 67642349
國泰證券有限公司北京營業部 西總布胡同61號 65248070
國泰證券有限公司方庄證券營業部 芳城園三區2號樓 67638447
中國華融國際信託投資公司白塔寺證券營業部 阜內大街216號 66064070
北京農行信託投資公司北京燈市口證券營業部 燈市口大街55號 65242497
河北證券公司北京營業部 宣武區北緯路45號 63165907
北京中興信託投資公司證券營業部 匯園公寓1號廳 64993238
中國東方信託投資公司京海證券營業部 安外大街66號 64268788
北京京華信託投資公司證券營業部 海淀體育館 62545957
航空信託投資公司雙榆樹營業部 北三環西路32號 62170929
北京京華信託投資公司京豐證券營業部 西羅園小區二區14號樓 67291554
北京京華信託投資公司安定門證券營業部 安定門大街106號 64060925
北京房地產信託投資公司證券營業部 新中街乙12號 64159511
北京房地產信託投資公司天壇證券營業部 天壇東里5號 67019225
聯合證券北京航天橋營業部 西三環北路72號 68488760
北京國際信託投資公司證券營業部 工人體育館東門 65067623
北京國際信託投資公司復興路證券營業部 復興路32號 68176007
北京國際信託投資公司知春路證券營業部 雙榆樹東里32號 62549701
北京市證券交易營業部名錄（3）
營 業 部 名 稱 地 址 電 話
北京證券有限公司小西天營業部 新街口外大街8號 62049386
北京證券有限公司德勝門營業部 德外東濱河路B11號 62057992
北京證券有限公司天壇營業部 永內東街中里13號 67026631
北京證券有限公司燕山營業部 房山區杏花東里 89331425
廣發證券公司北京建華南路營業部 建外大街建華南路11號 65159848
上海申銀萬國證券公司北京證券營業部 勁松九區909號樓 67736283
長城證券公司北京證券營業部 阜城門北大街17號 68336061
上海申銀萬國證券公司北京前門營業部 珠市口大街120號 63188896
浙江證券有限公司北京營業部 和平里東街22號第五俱樂部 64271789
海通證券有限公司北京營業部 百萬庄北街6號 68363238
深圳特區證券公司北京營業部 和平建材經貿大廈4號廳 64274266
君安證券有限公司北京營業部 西黃城根北街21號 66159509
海南港澳信託投資公司北京證券營業部 西便門西里16號禾田大廈 63182349
海南證券公司北京營業部 芳群園一區甲12樓1層 67656001
天津證券公司北京營業部 趙登禹路育教胡同3號 66189646
國信證券公司北京營業部 呼家樓北街7號 65083397
廣西證券公司北京營業部 東三環北路21號 665958115
海南賽格信託投資公司北京證券營業部 真武廟甲2號 68011238
中山證券公司北京證券營業部 東土城路13號 64293388
天津農行信託投資公司北京證券營業部 西便門北濱河路2號 68014095
廈門國際信託投資公司
北京證券營業部 北展劇場東二樓 668337685
遼寧國投北京證券營業部 地安門東大街89號 64078716
四川省信託投資公司北京證券營業部 百萬庄大街19號 68360682
海通證券有限公司北京柳芳營業部 左家莊北里柳芳綜合商業樓 64620906
君安證券有限公司北京知春里證券營業部 海淀知春路14號 62002500
招銀證券公司北京營業部 建外大街10號 65034899
海通證券公司北京郎家園營業部 建國路郎家園11號樓內1樓 65087156
大鵬證券有限責任公司北京營業部 六里橋北里1號 63485711
湘財證券有限責任公司北京營業部 北三環西路68號 68460065
❸ 房山區良鄉附近哪兒有證券公司
你好！良鄉沒有證券公司。你直接去銀行不就行了。
❹ 房山區都有哪些證券營業廳具體位置在哪
目前房山區有的證券營業廳如下圖：
附註：開戶及購買股票流程
1.帶上個人身份證及銀行卡到證券公司填寫個人信息。
2.上傳個人證件信息到證券交易系統，這個證券經理會詳情介紹如何操作。
3.資料審核通過後開立資金賬戶和股東卡賬戶。
4.到銀行開通銀行卡第三方存管。
5.完成開戶，登錄股票交易軟體輸入股票名稱或代碼即可購買股票。
❺ 北京農村商業銀行 張珍
北京農商行被騙貸款4.6億元損失超億元,行長金維虹難脫干係
��北京農商行被騙貸款4.6億元損失超億元
2009年2月北京農商行被騙貸款4.6億損失超億元的「2•27」案件驚爆京城，在金融界引起了巨大振盪。國務院副總經王岐山、銀監會主席劉明康對此都作了重要批示。是什麼原因造成如此巨大的國有資產損失，讓我們揭開行長金維虹的神秘面紗，真相就會大白於天下：
金維虹原在深圳商業銀行工作，靠拉動上層原國務院副總理，原北京市副市長及現還在職的市政府某位副秘書長，下層北京市銀監會系統的同學老鄉，走動密切的北京市組織部副部長、北京金融辦主任等各種關系網，2004年金在得知北京農信社要成立股份銀行的消息，找到他的同學同鄉時任銀監局長的賴曉明，在賴向北京市強烈要求北京農商行的運行必須銀監局派資深金融專家來負責管理的名義關照和干涉下，金來京走馬上任，於2005年10月當上了北京農村商業銀行黨委副書記、副董事長、行長。 二、幹部使用，任人唯親 值黨委集體領導於不顧，阻撓黨管幹部、黨管人才原則的落實，在幹部和專業人才的使用上大搞「一言堂」。致使有嚴重劣跡的人被提拔到重要工作崗位。如原行長辦公室負責人李某入行不到兩個月因索賄被清除出隊伍；原行長助理姜某搬弄是非、排斥異己、製造矛盾，被限期調離；4.6億詐騙案的直接責任者商務中心支行行長田軍更是金維虹一手提拔起來的，是金維虹引以為豪的大紅人、樹的標桿；在金維虹的核心團隊中有近20人是金的同鄉、同學、校友或自己的親朋好友，分別在各要害部門或支行行長崗位上任職，形成了以金為核心的北京農商行內部網路。
三、作風霸道，不受監管，大肆斂財
金維虹在擔任北京農商行行長期間，無視董事會、監事會的職能作用，專橫獨斷，想盡一切辦法壟斷信息資源，阻止職能部門負責人與黨委書記、董事長、監事長和紀委書記的交流和情況匯報。重大決策事項和經營狀況、財務資料不報送董事會、監事會，架空黨委和董事會，逃避監事會的監督。片面強調行長負責制，自封為最終決策者，給北京農商行帶來巨大經濟損失，農商行成立之初就上收了各支行的貸款許可權，而華鼎信用擔保一家公司就能從商務中心支行所轄十八里店、大郊亭兩個支行按揭貸款達3.4億余元，使農商行蒙受最少超億元的巨大損失，難道這樣重大的決策僅僅是商務中心支行行長田軍能決定的嗎？內部知情人都知道，這些嚴重違規行為都是在金維虹的授意下，由田軍具體操作的，「2•27」大案，田軍成了金維虹的替罪羔羊。又如2007年初，為了擴大貸款規模，在未和董事會通氣的情況下，金私自拍板將35.7億元的優質資產出售，同年又不經董事會批准，越權擅自將4億元信貸資產出售給華融資產管理公司，致使農商行資產損失近2億元。更為可怕的是金維虹企圖用股改，完全市場化運作等口號來達到真正控制這家銀行，並逐步達到農商行完全脫離北京市的領導和市國資委的監管，進而使該銀行私有化的目的。致使支持農業、服務中小企業的改革方向在實際工作中未能達到落實。農商行無論貸款還是擔保，只要是大額的，金維虹全都要親自約見法人與大股東，從中暗示其會為他們提供方便，但前提要與金維虹自己的利益有關才成。據掌握的可靠信息，金維虹及其手下親信利用職務之便為關系人放的關系貸款高達百億元，金維虹這些親信大都獲取了高額暴利，並拿暴利的一部分大肆行賄金維虹等人。金維虹在北京高檔住房就高達五處，僅朝陽區朝陽公園路十七號天安豪園公寓1568號一套住房面積達500平米，價值1200萬元，在其妻名下，要知道金維虹拿多少工資一次性可以購買如此巨額的房產？僅張珍、高光華等人向金維虹行賄的古董字畫等就價值百萬元。
四、貪圖奢華，生活靡爛
近年來金為了追逐個人榮譽，私自參加民間組織和媒體的評獎活動，諸如「中國十佳新銳金融人物」、「中國最具影響力人物獎」、「中國十大財智英才」、「亞洲品牌創新人物獎」等都是以巨額的贊助費、宣傳費、廣告費、會務費和給予在農商行的商業機會為代價來交換。這些只要有關部門到該行的會計處查一查就知金為了送禮拉關系的錢是千萬元的巨額數字。金維虹不經組織程序，私自託人運作，違規當選市工商聯副會長，嚴重違背組織原則。追求排場、奢侈浪費，出國定豪華包房，組織數十人機場迎送、豪華宴請等。在配有一輛奧迪專車的情況下，又長期佔有賓士、寶馬、奧迪200各一輛，一人佔有農商行4輛豪華汽車。經常組織關系人的豪華宴請，一頓飯要吃掉幾萬元。在其親信的安排下，經常出入高檔賓館飯店，長期在外包養小姐（情婦），在多處高爾夫球場以行里開展工作為名，以親屬、司機等人的名義購買多張全國好的高爾夫球場的VIP卡，其自稱球技是高手中的一級級別。深迷於桑拿、歌廳等色情場所，完全喪失了一名黨員領導幹部的基本准則。
就這么一名追逐名利的貪官，不但沒有受到有關部門責任和刑事追究，還擔任「2•27案件」專案領導小組和專案工作小組的副組長，公理何在？公正何在？此類人不抓，僅抓一個小小的支行行長能掀起多少黑幕呢？能堵上多少黑洞呢？強烈呼籲有關部門徹底查清金維虹的違紀違法事實，確保北京農商行能夠繼續健康發展。
北京農商行4.6億騙貸案追蹤：行長換人房貸利率降低，通過房貸套現用於其他投資，比直接貸款能獲得更大利益編者按：隨著北京農商行騙貸案浮出水面，銀行的信貸監管和風險再次引起重視。這起騙貸案的涉案人員是什麼樣的關系？非法套現方法是什麼？還存在哪些信貸風險？《投資者報》記者獨家調查，為你揭示這起騙貸案的細節 5月10日上午，東長安街北京新聞大廈四層，北京農村商業銀行（以下簡稱：北京農商行）正在召開股東大會和董事會，10點半左右，會議室爆發出熱烈的掌聲，股東大會結束。休息間隙，身穿深色西裝，白色襯衫的北京農商行黨委書記喬瑞面帶笑容，從電梯中走了出來，只簡單的寒暄了幾句，然後徑直朝會議室走去 此時，距媒體4月初披露出北京農商行被騙4.6億元貸款大案，已經過去整整一個月。一位與會者告訴《投資者報》記者，北京農商行行長金維虹沒有進入新一屆董事會，也沒有出席這次會議。此前，有傳言稱，監管層已在4月下旬免去了金維虹的行長職務。
記者查閱北京農商行網站，5月13日更新的該行領導班子名單顯示，黨委書記喬瑞同時擔任董事長和行長，原行長金維虹不再出現在領導班子名單中，三位副行長分別是：付東升、辛全龍、朱曉峰，均是前任副行長，屬於連任，但原副行長姜朝已不在列 此次去職的金維虹，系銀行業資深人士。此前曾任中國人民銀行調統司、政研室、資金司副處長、處長，20世紀90年代曾赴深圳，任[color=#0000ff]深發展[/color]副行長，後調任深圳商業銀行副長，2003年任該行行長。2005年北京農商行重組成立時，金維虹出任第一任行長，幾年來為農商行改革與業務拓展，做出了許多努力，被業內認為是很懂行的銀行管理者 同時離職的副行長姜朝，此前職責是協助行長分管總行授信審批委員會、授信審批部、風險資產處置部、公司業務部、三農授信風險管理部、工商企業授信風險管理部、房地產授信風險管理部。從職責分工上講，出現巨額騙貸案，屬於他分管工作范圍內出現的重大問題。
但此次連任的三位副行長，具體由誰分管姜朝此前的工作，北京農商行沒有明示。一種可能的選擇是暫時由行長喬瑞直接分管，以便配合騙貸案調查，但這一推測未得到農商行方面的確認。 按照銀監會2008年明確的大型銀行案件責任追究標准：一級分行轄內發生一起千萬元以上案件或兩起500萬元以上案件的，首先要追究省行行長的責任，並追究上級行分管領導的責任。北京農商行有關負責人5月13日傍晚對《投資者報》表示，對於這一人事變動不做評論，這符合正常的流程，行長們換屆順利。 2009年3月8日，北京農商行商務中心區支行行長田軍被司法機關帶走，這場有可能創造北京金融史上最高騙貸記錄的金融大案，由此拉開全面調查的序幕。
4月17日， 北京銀監局局長樓文龍通過電話告訴《投資者報》記者說：「由於該案案情重大，相關細節均處於保密狀態，目前審查程序尚未結束，調查結果預計要到6月10號左右才能確定。 他同時表示，目前仍有兩個問題需要解決，一是對銀行8名涉案人員的責任認定和處理，二是銀監會對於責任的認定。
據《投資者報》記者了解，此案騙貸方北京[color=#0000ff]華鼎[/color]信用擔保有限責任公司的實際控制者胡毅，今年僅29歲，其騙到的貸款的一部分被用於炒股甚至購買字畫贗品。除了北京農商行，胡毅也在其他銀行有騙貸嫌疑；而北京農商行除了被胡毅騙貸4.6億元左右，亦涉嫌另外一宗騙貸案。
北京農商行曾是全國農場金融系統中的明星：2005年率先從農村信用社改制為商業銀行，是中國目前資產規模最大的一家農村商業銀行；資產回報率在全國農村商業銀行中排名第一；資產總額佔全國整個農村商業銀行的近1/3。
2009年3月7日下午，當面色陰郁的田軍重新走進大會現場時，會場上已經被一片小聲議論所包圍了。這位39歲的北京農商行一級支行行長、連續幾年「鳳凰之星」的獲得者，在頒獎大會正式開始前的一刻鍾被一位總行人士帶走。一位目擊者稱，當時總行一位人員在田軍耳邊悄悄說了幾句話，田軍聽後無奈地搖搖了頭，然後起身出了大廳。半小時後，田軍及其支行在當天本將獲得的所有獎項被宣布取消。
第二天下午，在北京大興區開會的妻子孫靜文發現田軍的手機打不通了，當天傍晚，孫靜文接到了警方的電話，田軍涉嫌騙貸案已經被司法機構控制，並要求檢查家裡情況。
田軍的出事，讓很多人感到意外。在父親田照山眼裡，田軍從小就是一個非常聰明並節儉的孩子。2008年，田軍還帶了一份行里的簡報給父親，內容大意是「商務中心支行行長節省成本，不聘用司機而自己開車」。
據田照山介紹，田家三代都是農信社人，田軍的爺爺名叫田棟，是當時農村信用社的第一批負責人之一。20世紀50年代，田棟負責成立了北京農村信用合作社，擔任主任一職。 田照山在上世紀80年代接了田棟的班，曾任胡各庄農村信用合作社主任，2000年內退，2004年正式退休。在田照山內退時，信用社的存貸款還非常少。
相比自己的爺爺和父親，田軍的奮斗歷程更加艱辛。1984年田軍初中畢業，雖然考上了高中，但為了貼補家用，14歲的田軍選擇了參加工作，當上了通州區潞城鎮（侉店信用社）的出納。那時，田軍在業內打算盤就小有名氣 1990年，田軍調任通州信用聯社任會計科科長，管會計核算。1995、1996年間在通州總社營業部擔任副主任。之後，又先後在豐台、房山、朝陽等地北京農村信用社擔任副主任等職以及到北京市農村信用社聯社（北京農商行總行）任職。2005年前後，到農商行商務中心區支行擔任行長。此時，田軍年收入已超過百萬元，其個人能力排在了北京農商行全行7000多人中的第三名 案發前一段時間，田軍經常帶一些古字畫回家，並讓父親辨別真偽。田照山曾怒斥過田軍：「咱家三代都是干農村信用社的，別到你手裡就折了啊。」
胡毅今年剛滿29周歲，北京人，又名胡清博，酷愛書法與字畫，「常去特別有名的拍賣行去重金買畫，但從來不賣」。
據接近胡毅的人士介紹，胡毅自稱當過兵，又在公安系統工作過，父親在政府任職，有一些家庭背景。胡毅最早曾經營一家小房地產公司，沒有成功，回來就和在銀行工作的同學或朋友混在一起，找銀行的漏洞，第一桶金就是靠騙貸得來的，是在一家全國性銀行的北京三里河分理處。
有了第一次騙貸的成功，胡毅一發而不可收拾，在2007年前後，開始重點攻關北京農商行。據上述人士介紹說，胡毅的銀行策略就是拿錢砸人，一條線上的人，從上面開始砸，一直砸到底，「膽子還很大，一直這么砸下去，怎麼和銀行分贓，只有他自己知道」。
有了錢，胡毅就開始玩股票，據說投了幾千萬在股市上。
上述人士還介紹，胡毅騙貸的方法簡單而拙劣，主要是騙取個人住房按揭貸款，有時就拿假身份證，有時還篡改房產證，「比如說180平方米的房子，他恨不得後面加個零，然後去銀行抵押貸款。」
這可以從另一個側面得到印證，北京農商行商務中心區支行一位負責信貸審批人士說：「現在二手房的貸款業務都停止了。這次我們是犯了一個低級錯誤，說出去都很難為情」。 2002年，胡毅作為兩位股東之一，成立了北京九鼎泰和信用擔保有限責任公司，公開資料顯示，該公司先後設立了拍賣行、房地產經紀、投資公司等機構，從事擔保、拍賣、投資、不良資產處置、證券等多個領域的業務經營。「截至2005年底，公司累計擔保總額已達到10億元。」 2007年2月，這家拍賣擔保公司「改頭換面」，更名為華鼎擔保，法人代表也變更為安冬，胡毅同時轉讓出手裡所有的股份。
上述人士說，胡毅平時很橫，曾當著公司所有人罵公司總經理：「你就是我養的一條狗. 「真正的老闆是胡毅，李曉雲是胡毅的小舅子，還有一位副總許克昌，這三人才是公司管理層。」據一位曾在華鼎擔保工作的員工介紹，公司法人代表安東比較穩重，但在公司並沒有實權，他只是被胡毅找來擔任名義上的公司負責人。
現年50多歲的安東也是北京人，從事拍賣行業多年，在房地產拍賣項目上經驗尤其豐富，且安東在北京市拍賣協會、北京房地產協會頗有人脈。在日後針對北京農商行的騙貸中，房產抵押和購買是主要途徑之一。 為了提升形象，胡毅特意將公司辦工地點搬到了遼寧飯店，租下面積達700多平方米的10餘間辦公室。 據遼寧飯店物業部一位經理介紹，3月上旬，胡毅的公司被公安局查封，當時警方查出了大量的股票賬戶和字畫，大部分字畫都是假的，後被警方扔掉。
他說，員工素質很差，剛裝修完的時候，請他們物業吃飯，哪個最貴吃哪個，說話口氣也很橫，很多都是從社會上闖盪很多年的老油子。
「牽扯的人太多了，都是編代號的案子，嚴格保密」，4月17日，北京市團河看守所門外，幾個班車司機在閑聊，他們發現最近警察們坐在班車上常聊這個案子，田軍等人最早被關在了這，但不久就因為案情重大而轉移。
騙貸案的消息彷彿被一道厚厚的大門鎖死了，外界很難了解到更多情況。一位農商行的內部人士說：「這個問題在總行大家都是絕口不提的。」 胡毅和田軍究竟怎麼樣認識的，又是如何運作這場巨額騙貸案的，在警方公布調查結果之前，外界對此難以獲得一手材料。但據《投資者報》記者調查，胡毅佔主動的比重較大，而田軍似乎更多是一個被拖下水的角色，「有些時候，只是點點頭，具體的事情都是銀行的手下去辦的」。
這場騙貸案中，田軍所在的北京農商行商務中心區支行審批與發放貸款，華鼎擔保公司負責擔保，而胡毅很可能在扮演著申請貸款者的角色。 據華鼎擔保公司內部人士稱，4.6億元的貸款中很大一部分是胡毅等人盜用他人身份證進行貸款。對此警方也透露，被華鼎擔保公司盜用身份信息的受害者人數有近150人。
「最常見的手法就是拿假身份證或他人身份證等個人信息，購房買自己的房產，並申請銀行貸款，獲得資金後打入公司賬戶。因為胡毅串通銀行的人，所以很容易就審批下來。」對於具體的騙貸手段，一位於騙貸案實施前離職的華鼎擔保員工表示，胡毅為申請貸款偽造了大量虛假信息和證件。!
另據一位北京農商行內部人士透露，這起騙貸案由華鼎擔保牽頭的個人抵押貸款有數十筆，每人100萬元左右的額度分散開，通過個人貸款獲得資金後打入公司賬戶，從而達到套取銀行資金的目的。
「目前房貸利息低，套現用作其他投資，賺錢再把窟窿填上。」北京一名擔保公司工作人員透露，現在房貸利率越來越低，通過房貸套現要比直接貸款合適得多，「很多擔保公司都敢做這種業務 「我就像坐在一輛車上，眼看著車開得太快有危險，總想提醒，可是又沒人聽我的。」 一位老農信社人擔心地說 北京農商行商務中心區支行一位員工向《投資者報》記者表示，這兩年為了精簡機構，人少了，現在發現有些人是不能少的
貸款80萬元購房的朱宏亮在辦理「平轉貸」業務過程中，意外發現自己名下竟莫名其妙地多出一套房貸，金額高達188萬元。提供這筆貸款的北京農村商業銀行對此僅表示「存在差錯」。據知情人透露，朱宏亮名下第二套房貸所涉及的樓盤和開發商都是虛構的，已涉嫌詐騙，遭遇類似情況的也不止一人，涉案總金額過億，目前警方已介入調查。
朱宏亮是中央美術學院研二的學生。2006年7月，他在中國建設銀行貸款購買了一套位於朝陽區的住房。國家推出商業貸款購房利率七折的優惠政策後，他身邊其他購房朋友的貸款都自動轉成了七折優惠，但唯獨他例外。 朱宏亮說，他的名下只有一套房貸，符合貸款利率優惠的條件，但卻遲遲不能優惠，他認為是銀行審查過程繁瑣，為此，他打算換一家銀行。今年4月3日，他來到招商銀行北京望京支行辦理「平轉貸」業務，欲將其在建行名下的貸款轉到招商銀行。但銀行工作人員查詢後告訴他，除了在建行貸款購買的一套房產外，在他名下還有貸款金額為188萬元的另一套房產，根據相關規定，他不具備享受購房利率七折的優惠條件. 「這怎麼可能？我只有一筆80萬的貸款，怎麼又多出來一份呢？」朱宏亮非常不解，他立即打電話給自己的家人，得知家人都未用他的身份證辦理過購房貸款。最後，他在銀行工作人員的建議下，於4月7日上午來到中國人民銀行營業管理部查詢了自己的個人信用報告. 朱宏亮出示的一份個人信用報告（個人查詢版）上顯示，2008年10月10日，北京農村商業銀行曾以「貸款審批」的名義，查詢了朱宏亮的個人徵信。同年10月15日，北京農村商業銀行以個人住房貸款的名義為朱宏亮放款，貸款金額為188萬元，還款期限20年，且這筆貸款一直在正常還款，沒有出現延期還款的情況，因此，他的信用記錄上沒有污點。朱宏亮還說，由北京農村商業銀行報送的他的職業信息中，「年收入」一項為54萬元，信息獲取時間為2009年3月19日。 「我一個學生怎麼可能掙那麼多錢呢？」朱宏亮哭笑不得。
拿到個人信用報告後，朱宏亮查到188萬元「神秘」貸款的開戶行為北京農村商業銀行十八里店支行。隨後，他來到該支行信貸部咨詢。
朱宏亮說，當時信貸部有一男一女兩人，一人查詢電腦後，稱朱宏亮「在他們的名單上」，但「出現在這個名單的用戶，不管任何事，需直接聯系行長」。 朱宏亮懷疑自己的信息被人利用來騙貸，「既然他們有一個名單，就說明不止我一個受害者」。隨後，他多次來到該支行找曹行長。在朱宏亮提供的與「曹行長」的錄音中，「曹行長」稱出現這筆貸款是「錄入錯誤」「我們錯了」，並表示會協調將該記錄刪除。 記者曾到十八里店支行對「曹行長」進行采訪，但工作人員說其正在開會。記者按照工作人員提供的號碼撥打曹行長的辦公電話，但一直無人接聽。
關於朱宏亮的188萬元房貸一事，記者與北京農村商業銀行總行的辦公室工作人員取得聯系，對方在電話中表示已知此事。銀行方面稱「確實存在差錯」並「已做了更改」，其餘問題只稱還在核實中。 朱宏亮前天說，幾天前，警方已經找他進行協助調查。負責調查此事的民警告訴他，目前在該行出現他這種情況的已有140多人。
昨天，據知情者透露，朱宏亮名下188萬元房貸所涉及的樓盤和房地產開發商都是虛構的，此事已經涉嫌詐騙，與事主出現類似情況的北京農村商業銀行的客戶已達百餘人，涉案總金額過億，目前警方已立案調查。（來源：京華時報）
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❼ 我有個網友，叫我去做投資中石油北京的，不住的叫我開戶，會不會是詐騙
是詐騙
去年「3·15」，非法現貨白銀交易遭央視曝光後，現貨白銀交易開始逐漸減少。然而，非法現貨白銀交易近期又出現了新的變種——現貨石油交易。日前，有投資者向記者表示，在股票推薦群老師的引誘下，其在北京石油交易所（以下簡稱「北油所」）下屬的會員單位開戶交易，不少人10天即虧損30萬元。實際上，這類交易與此前曝光的現貨白銀交易十分類似，其實質為會員單位與投資人的對賭游戲。
股票群里被高收益誘導
投資者10天內虧50%本金
由於近期股市的火爆也帶動了股票推薦群的活躍，然而，不少現貨石油的業務員也摻雜其中，通過推薦股票先取得投資者的信任，然後用高收益引誘投資者轉做現貨石油交易，並開始慢慢進入業務員與會員單位的圈套。
來自江蘇的李女士日前向記者表示，她在股票推薦群里被一些分析師誘導到北京石油交易所下屬的綜合會員單位北京國金偉業石油化工投資管理有限公司（以下簡稱「國金偉業」）開戶，進行現貨成品油交易，不到10天時間，60萬元本金虧損了30萬元。
據李女士介紹，她是4月下旬在國金偉業開戶開始交易的，當時主要沖著北油所去的，從北油所的官方簡介看，交易所很正規。另外，之前在股票群里邊，分析師指導股票都非常准，在分析師的引導下，她也開始嘗試一下現貨成品油交易。不過，在交易過程中，分析師多數會指導相同方向的單子，遇到行情出現較大波動時，都會出現卡盤情況。「卡盤的時候盤面沒有任何數據，看著資金慢慢變少，什麼也幹不了。」李女士說道。
這類現貨成品油交易基本不對投資者設門檻，幾千元錢就可以買上一手，業務員一般用雙向買賣、24小時交易、T+0操作、風險可控、以小博大等優勢來誘惑投資者。
記者潛入這類股票推薦群，每天多個時段會有一些所謂的老師來講課，教授投資者技術方面的知識，但是里邊充斥著高收益誘導。「只要跟著我下單，一晚能獲10%以上的收益。」一位老師在股票推薦群里說道。
交易軟體連續多日卡盤
投資損失責任無法界定
許多投資者還表示，在交易過程中，交易軟體經常出現卡盤情況，導致虧損越來越大。
一位來自湖南的張先生表示，他於5月4日在北油所下屬國金偉業開戶，不到7天虧損了13萬元，在交易過程中同樣遇到了卡盤情況。「特別是金額多的時候更加容易出現卡盤，看著虧損越來越大而沒有辦法。」張先生說道。
針對卡盤情況，北油所在5月7日下發了一個《關於成品油現貨報價交易異常情況的通知》，通知顯示，在2015年5月6日22時03分到23時期間，由於出現部分網路設備故障，導致北油所成品油現貨報價交易業務、部分地區個別客戶交易系統出現卡盤，無法登錄的情況。
多位北油所下屬會員單位投資者向記者表示，在5月7日之後，卡盤情況並未出現好轉，基本每天晚上都會出現。
針對這種情況，國金偉業客服向北京商報記者表示，交易軟體是北油所開發的，北油所說的是近期系統不穩定，現在在做升級。
北油所在5月14日再次下發緊急公告稱，本周卡單現象經過網路運營商確認，系不明網路惡意攻擊所致。目前，公安網監等相關部門已介入調查，誓必追究相關人員的法律責任。根據《北京石油交易所成品油現貨報價交易規則》的有關規定，上述情形屬於不可抗力導致的異常情況。
記者查閱《北京石油交易所成品油現貨報價交易規則》的有關規定看到第三十三條，因異常情況北油所採取相應措施給會員及客戶造成的損失，北油所不承擔任何責任。
對於北油所的解釋，投資者並不認同。「既然交易系統有問題，就應該停止交易。如果出現損失，這個責任誰來承擔？」李女士說道。
一位期貨公司老總向記者表示，一般如果期貨交易所系統軟體出現問題都會暫停交易，等維修好了之後才會開始交易，這樣也能更好地保護投資者，因為一旦因為交易軟體問題出現虧損，很難判定責任出在哪方。
違反國家有關規定
北油所涉嫌非法期貨交易？
根據北油所官網顯示，北油所的石油現貨即期交易有4個主力合約，即93#汽油500升、10噸、50噸和100噸，對應杠桿分別是5倍、25倍、40倍和40倍。
從北油所交易規則可以看到，整個交易流程中，客戶既可以做多也可以做空，雙向買賣，無任何事物實物交收。「這完全就是期貨交易」，一位期貨分析師說道。
從北油所官方網站的介紹來看，北油所是一家市屬國有資本與石油央企合作建設的石油化工產品現貨交易綜合服務平台，為會員提供從交易、融資、結算到交收的全程式綜合服務，但並不具備期貨交易資格。
在北京金融期貨律師王德怡看來， 投資者交易的標的物並非「現貨汽油」本身，而是以汽油為基礎而設置的標准化合約，屬於期貨交易對象；在不進行實物交收的情形下，買賣流程實為買賣合約。涉案交易既沒有實物交收，也不以實物交收為目的，而是為了通過價格漲跌進行套利。其交易中存在的管理制度也和期貨交易大同小異。據此，可以認定為非法期貨交易。
「實際上，北油所的多項規定也違反了《國務院關於清理整頓各類交易場切實防範金融風險的決定》（國發[2011]38號）（以下簡稱『38號文』）文件的明確規定。 」一位不願透露姓名的律師說道。
38號文明確規定，除依法設立的證券交易所或國務院批準的從事金融產品交易的交易場所外，任何交易場所均不得將任何權益拆分為均等份額公開發行，不得採取集中競價、做市商等集中交易方式進行交易；不得將權益按照標准化交易單位持續掛牌交易，任何投資者買入後賣出或賣出後買入同一交易品種的時間間隔不得少於5個交易日。
王德怡同樣認為，這類現貨石油交易所都違反了38號文中兩項：1、允許投資者在對同一交易品種進行日內對沖平倉，交易時間間隔少於5個交易日；2、由交易所或其會員向客戶提供買賣報價，根據報價與客戶成交，符合做市商機制特徵。
記者想就此問題致電北油所，但連續三日致電北油所官方客服電話以及北京金融街和房山兩個辦公地址座機電話，一直處於無人接聽狀態。
王德怡還向北京商報記者表示，當前國內非法電子盤交易產生了新的變種，主要方向是許多交易所將交易品種從原來的「白銀」等貴金屬調整為「油」類，外匯保證金交易也從外盤、地下盤轉為內盤機制，將做市商機制變更為所謂的「混合制」，並推出所謂的「現貨競價交易」或「現貨掛牌交易」。此類交易本質上換湯不換葯，仍是對賭。另外，除民營企業外，一些國有控股企業、上市公司也參與經營非法電子盤平台，且發展很快。
一位資深期貨研究員向北京商報記者表示，北油所的交易模式和此前現貨白銀交易模式一樣，交易所招募會員單位，會員單位吸收散戶開戶，將杠桿擴大至40倍、100倍，進行電子盤交易，但是散戶投資者並不會進行實物交易，因此實質上屬於期貨交易。
去年「3·15」，非法現貨白銀交易遭央視曝光後，現貨白銀交易開始逐漸減少。然而，非法現貨白銀交易近期又出現了新的變種——現貨石油交易。日前，有投資者向記者表示，在股票推薦群老師的引誘下，其在北京石油交易所（以下簡稱「北油所」）下屬的會員單位開戶交易，不少人10天即虧損30萬元。實際上，這類交易與此前曝光的現貨白銀交易十分類似，其實質為會員單位與投資人的對賭游戲。
股票群里被高收益誘導
投資者10天內虧50%本金
由於近期股市的火爆也帶動了股票推薦群的活躍，然而，不少現貨石油的業務員也摻雜其中，通過推薦股票先取得投資者的信任，然後用高收益引誘投資者轉做現貨石油交易，並開始慢慢進入業務員與會員單位的圈套。
來自江蘇的李女士日前向記者表示，她在股票推薦群里被一些分析師誘導到北京石油交易所下屬的綜合會員單位北京國金偉業石油化工投資管理有限公司（以下簡稱「國金偉業」）開戶，進行現貨成品油交易，不到10天時間，60萬元本金虧損了30萬元。
據李女士介紹，她是4月下旬在國金偉業開戶開始交易的，當時主要沖著北油所去的，從北油所的官方簡介看，交易所很正規。另外，之前在股票群里邊，分析師指導股票都非常准，在分析師的引導下，她也開始嘗試一下現貨成品油交易。不過，在交易過程中，分析師多數會指導相同方向的單子，遇到行情出現較大波動時，都會出現卡盤情況。「卡盤的時候盤面沒有任何數據，看著資金慢慢變少，什麼也幹不了。」李女士說道。
這類現貨成品油交易基本不對投資者設門檻，幾千元錢就可以買上一手，業務員一般用雙向買賣、24小時交易、T+0操作、風險可控、以小博大等優勢來誘惑投資者。
記者潛入這類股票推薦群，每天多個時段會有一些所謂的老師來講課，教授投資者技術方面的知識，但是里邊充斥著高收益誘導。「只要跟著我下單，一晚能獲10%以上的收益。」一位老師在股票推薦群里說道。
交易軟體連續多日卡盤
投資損失責任無法界定
許多投資者還表示，在交易過程中，交易軟體經常出現卡盤情況，導致虧損越來越大。
一位來自湖南的張先生表示，他於5月4日在北油所下屬國金偉業開戶，不到7天虧損了13萬元，在交易過程中同樣遇到了卡盤情況。「特別是金額多的時候更加容易出現卡盤，看著虧損越來越大而沒有辦法。」張先生說道。
針對卡盤情況，北油所在5月7日下發了一個《關於成品油現貨報價交易異常情況的通知》，通知顯示，在2015年5月6日22時03分到23時期間，由於出現部分網路設備故障，導致北油所成品油現貨報價交易業務、部分地區個別客戶交易系統出現卡盤，無法登錄的情況。
多位北油所下屬會員單位投資者向記者表示，在5月7日之後，卡盤情況並未出現好轉，基本每天晚上都會出現。
針對這種情況，國金偉業客服向北京商報記者表示，交易軟體是北油所開發的，北油所說的是近期系統不穩定，現在在做升級。
北油所在5月14日再次下發緊急公告稱，本周卡單現象經過網路運營商確認，系不明網路惡意攻擊所致。目前，公安網監等相關部門已介入調查，誓必追究相關人員的法律責任。根據《北京石油交易所成品油現貨報價交易規則》的有關規定，上述情形屬於不可抗力導致的異常情況。
記者查閱《北京石油交易所成品油現貨報價交易規則》的有關規定看到第三十三條，因異常情況北油所採取相應措施給會員及客戶造成的損失，北油所不承擔任何責任。
對於北油所的解釋，投資者並不認同。「既然交易系統有問題，就應該停止交易。如果出現損失，這個責任誰來承擔？」李女士說道。
一位期貨公司老總向記者表示，一般如果期貨交易所系統軟體出現問題都會暫停交易，等維修好了之後才會開始交易，這樣也能更好地保護投資者，因為一旦因為交易軟體問題出現虧損，很難判定責任出在哪方。
違反國家有關規定
北油所涉嫌非法期貨交易？
根據北油所官網顯示，北油所的石油現貨即期交易有4個主力合約，即93#汽油500升、10噸、50噸和100噸，對應杠桿分別是5倍、25倍、40倍和40倍。
從北油所交易規則可以看到，整個交易流程中，客戶既可以做多也可以做空，雙向買賣，無任何事物實物交收。「這完全就是期貨交易」，一位期貨分析師說道。
從北油所官方網站的介紹來看，北油所是一家市屬國有資本與石油央企合作建設的石油化工產品現貨交易綜合服務平台，為會員提供從交易、融資、結算到交收的全程式綜合服務，但並不具備期貨交易資格。
在北京金融期貨律師王德怡看來， 投資者交易的標的物並非「現貨汽油」本身，而是以汽油為基礎而設置的標准化合約，屬於期貨交易對象；在不進行實物交收的情形下，買賣流程實為買賣合約。涉案交易既沒有實物交收，也不以實物交收為目的，而是為了通過價格漲跌進行套利。其交易中存在的管理制度也和期貨交易大同小異。據此，可以認定為非法期貨交易。
「實際上，北油所的多項規定也違反了《國務院關於清理整頓各類交易場切實防範金融風險的決定》（國發[2011]38號）（以下簡稱『38號文』）文件的明確規定。 」一位不願透露姓名的律師說道。
38號文明確規定，除依法設立的證券交易所或國務院批準的從事金融產品交易的交易場所外，任何交易場所均不得將任何權益拆分為均等份額公開發行，不得採取集中競價、做市商等集中交易方式進行交易；不得將權益按照標准化交易單位持續掛牌交易，任何投資者買入後賣出或賣出後買入同一交易品種的時間間隔不得少於5個交易日。
王德怡同樣認為，這類現貨石油交易所都違反了38號文中兩項：1、允許投資者在對同一交易品種進行日內對沖平倉，交易時間間隔少於5個交易日；2、由交易所或其會員向客戶提供買賣報價，根據報價與客戶成交，符合做市商機制特徵。
記者想就此問題致電北油所，但連續三日致電北油所官方客服電話以及北京金融街和房山兩個辦公地址座機電話，一直處於無人接聽狀態。
王德怡還向北京商報記者表示，當前國內非法電子盤交易產生了新的變種，主要方向是許多交易所將交易品種從原來的「白銀」等貴金屬調整為「油」類，外匯保證金交易也從外盤、地下盤轉為內盤機制，將做市商機制變更為所謂的「混合制」，並推出所謂的「現貨競價交易」或「現貨掛牌交易」。此類交易本質上換湯不換葯，仍是對賭。另外，除民營企業外，一些國有控股企業、上市公司也參與經營非法電子盤平台，且發展很快。
一位資深期貨研究員向北京商報記者表示，北油所的交易模式和此前現貨白銀交易模式一樣，交易所招募會員單位，會員單位吸收散戶開戶，將杠桿擴大至40倍、100倍，進行電子盤交易，但是散戶投資者並不會進行實物交易，因此實質上屬於期貨交易。