股票賬戶實名制核查內容
由於證券交易賬戶的開立必須使用法定身份證件，以化名或假名開戶的情況幾乎不可能，在這種情況下，假借他人賬戶進行證券買賣而實際控制人 隱身於代理人的現象非常普遍。大量名義上的個人投資者既不提供資金來源，也不承擔交易結果，給市場監管行為造成了極大不便，也導致假冒個人投資者申購新股、操縱證券交易價格等違規行為屢禁不絕。
中國證監會1996年發布的《關於嚴禁操縱證券市場行為的通知》指出，嚴禁任何單位以個人名義在證券交易登記機構開設股票賬戶。1997年《關於嚴禁國有企業和上市公司炒作股票的規定》要求國有企業和上市公司只能在交易所開設一個股票賬戶(A股)， 必須用本企業(法人)的名稱。嚴禁國有企業和上市公司以個人名義開設股票賬戶或者為個人買賣股票提供資金。《證券法》則明確要求證券從業人員不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票；同時要求證券公司自營業務必須以自己的名義進行，不得假借他人名義或者以個人名義進行。
應當說，證券交易代理行為的確為一些違規行為的實施提供了便利，但不能將委託代理行為與實名制對立起來。從上述一系列規定我們可以發現，對正當的證券交易代理行為，法律法規從未進行任何限制。管理層需要打擊和控制的是一些特殊主體的證券交易行為，因為這些非法行為可能嚴重損害證券市場秩序和其他投資者利益。這些特殊的投資者為逃避監管，經常會採用交易代理的合法形式來達到非法目的。但各種違規行為不是代理行為的必然結果，不能就此否定證券交易代理行為的積極作用。與代理存款制度類似，證券交易的實名制不能排斥合法的代理行為，而應逐步限制純粹的賬戶借用行為，嚴厲打擊那些特殊的借用人。此外，對違規行為的調查和認定應及早引入實際控制人的概念，使幕後的違法者不能再藉助代理行為的掩護逃避懲罰，監管和處罰變得更加精準，證券市場變得更加有序。
幾點建議
2. 證券賬戶必須實現實名制嗎
不可以,現在證券公司都是用實名制,一個身份證只能開一個戶,你可以用另外一個身份證(比如親戚的身份證)在另一個證券公司開一個戶.這樣兩個帳戶由你買賣股票.
3. 什麼是證券帳戶開戶實名制
實名制就是必須本人到現場開戶，開戶人員核實你的情況，包括身份證信息查驗，掃描，照相等一系列程序，保證是本人開戶，以防止洗錢，操縱市場等不發行為。
4. 落實個人銀行賬戶實名制的內容有哪些
銀行業金融機構(以下簡稱銀行)為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應核驗其身份信息，對開戶申請人提供身份證件的有效性、開戶申請人與身份證件的一致性和開戶申請人開戶意願進行核實，不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶並提供服務，不得開立匿名或假名銀行賬戶。
審核身份證件。銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應要求其提供本人有效身份證件，並對身份證件的真實性、有效性和合規性進行認真審查。銀行通過有效身份證件仍無法准確判斷開戶申請人身份的，應要求其出具輔助身份證明材料。
有效身份證件包括：1.在中華人民共和國境內已登記常住戶口的中國公民為居民身份證;不滿十六周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿。2.香港、澳門特別行政區居民為港澳居民往來內地通行證。3.台灣地區居民為台灣居民來往大陸通行證。4.定居國外的中國公民為中國護照。5.外國公民為護照或者外國人永久居留證(外國邊民，按照邊貿結算的有關規定辦理)。6.法律、行政法規規定的其他身份證明文件。
5. 股票交易賬戶：什麼是違法違規的配資賬戶謝謝
你好，不是實來盤交易的平台或源者不是正規注冊的公司是不建議用戶合作使用的。證券投資者應當按照法律法規和中國證監會的有關規定，嚴格遵守證券賬戶實名制要求開立證券賬戶。任何機構和個人不得出借自己的證券賬戶，不得借用他人證券賬戶買賣證券。
6. 股票實行實名制是什麼意思
股票實行實名制是什麼意思。股票實行實名制就是股票賬戶必須實名，主要是為了防止洗錢，以及收受賄賂，還有就是惡意炒作操縱股市！
7. 銀行聯網核查內容是什麼
銀行聯網核查內容包括系統核查相關個人的姓名、公民身份號碼、照片信息，從而方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證件的真實性。
聯網核查公民身份信息系統以人民銀行現有的內網和網間互聯平台為基礎，銀行機構履行客戶身份識別義務，按照法律、行政法規或部門規章的規定需要核對相關自然人居民身份證的，可通過該系統核查相關個人的姓名、公民身份號碼、照片信息，從而方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證件的真實性。 聯網核查的基本方法是，銀行機構在為客戶辦理業務時，向聯網核查系統提交相關個人的姓名和公民身份號碼。
(7)股票賬戶實名制核查內容擴展閱讀：
聯網核查的基本方法：
銀行機構在為客戶辦理業務時，向聯網核查系統提交相關個人的姓名和公民身份號碼。當系統核對一致時，反饋核對一致的提示以及相關個人的身份證照片；當公民身份號碼存在但與姓名不匹配或者公民身份號碼不存在時，系統進行相應的提示。
聯網核查的意義：
銀行賬戶實名制是我國重要的金融基礎制度安排，執行銀行賬戶實名制是我國銀行機構的一項法定義務。長期以來，由於銀行機構普遍缺乏識別個人身份證件真偽的有效手段，難以對個人身份證件進行核查，因此不法分子利用虛假居民身份證騙取開立假名賬戶、假貸款等現象還時有發生。
8. 怎樣做好存量身份信息核實工作
做好存量個人存款帳戶相關身份信息核實工作是落實個人銀行賬戶實名制的具體體現，也是降低經營風險、提高金融服務水平的重要舉措，對有效落實銀行賬戶實名制意義十分重大。
一、存量個人人民幣銀行存款帳戶相關身份信息真實性核實工作進度不理想原因。
（一）客觀原因
1.存款實名制前開立的個人存款賬戶，綜合業務系統上線時所有個人存款賬戶均被系統自動導入至個人結算賬戶中，且部分賬戶已轉入不動戶，客戶群體多為農村客戶，農村客戶存取款時很少隨身攜帶身份證，有些客戶未辦理身份證等現象，造成核查難度大。
2.存量個人存款賬戶中履行社會責任批量代發的低保戶、種糧補貼戶、水庫移民補貼戶等屬於政策性較強的補貼戶的賬戶，因開戶時身份證號碼未提供存在身份證號碼與實際不符現象。且此類客戶身份基本信息均不完整，信息亦難以收集。
（二）主觀原因
1.內勤人員思想上不夠重視，對經常來發生業務的存量客戶只注重業務辦理的是時效性，未將身份證件核實工作提到日程上來，只局限於某筆業務辦結，未樹立合規意識，從「落實賬戶實名制、保障存款人合法權益」的角度對核實工作進行宣傳，正面引導客戶辦理業務時攜帶身份證件，導致部分經常發生的客戶未進行實名信息維護。
2.未樹立全局觀念。部分內勤人員未建立聯社是一家的大局觀念，對未在本機構開立的存量帳戶來辦理業務的客戶未做到提醒攜帶身份證件，只注重本機構開立帳戶的管理。
3.事後監督履職不到位，對來辦理業務未進行身份信息維護業務作為合規性督查內容進行審核，局限於大小寫金額不符、日期不合規等票面上信息的監督，未盡到監督職能，從而使用部分櫃員從意識放鬆核實工作。
二、做好存量個人身份信息核實工作措施
個人賬戶是是資金運動的起點和終點，是個人進行轉賬結算和現金存取的基礎，記錄著社會資金運動的軌跡。作為一項基礎金融工作安排，做好身份核實工作一是有利於從源頭上違法犯罪活動，促進社會信用體系建設和反洗錢工作開展，維護正常的經濟金融秩序；二是有利於信用社實現按規定需要出示身份證件的一些特殊金融服務（如存款人存單掛失、定期存款提前支取等），減少因賬戶假名或匿名造成的經濟糾紛、方便社會大眾、保護資金安全和信用社的合法權益。做好存量個人身份信息核實工作應採取以下措施：
1.加強員工思想教育，樹立合規大局觀念。核實工作是信用社自身履行客戶身份識別法定義務，要遵循「了解你的客戶」的原則，勤勉盡責，充分發揮積極主動性，提高業務人員素質，加強風險防範能力，將賬戶管理水平和服務水平提升到一個新的台階。
2、做好培訓，提升服務水平。一是要做好儲蓄實名制、反洗錢、帳戶管理等法律法規的培訓和聯社下發的規章制度培訓，增強臨櫃人員核實工作的政策法律知識；二是要加臨櫃服務的培訓，將身份核實工作做為服務三農的一項內容來抓，組織核實人員認真學習核查工作有關規定，熟悉核查工
作操作流程，充足「能量」，確保在存款人提出問題時能做好解釋工作，從源頭上規范工作操作能力，減少屢次辦理業務的客戶仍未進行實名維護的概率。
3.注重技巧，加強宣傳解釋。按照內緊外松、內外有別的原則，採取網點電子屏幕、宣傳單、手機簡訊等多種渠道宣傳核實工作、及時通知身份信息存在疑義的存款人配合開展核實工作；
4.做好盡職監督，完善考核。事後監督要將來發生業務未進行核實的業務作為監督內容，並對同一客戶在櫃台上屢次辦理業務未做好核實工作的櫃員進行通報、處罰；聯社加強對轄內機構工作質量和進度的檢查考核，層層落實工作責任，將核實工作分解到個人，與工作業績考核掛鉤，嚴防弄虛作假、走過場
9. 賬戶實名制的核心要素是什麼
實名制，顧名思義，就是要求社會公眾用真實身份參與各類社會活動。
銀行賬戶實名制的核心包括核驗開戶申請人提供身份證件 的有效性、開戶申請人與身份證件的一致性和開戶申請人的真實開戶意願三方面。
銀行在落實銀行賬戶實名制時應圍繞上述核心要素開展工作：一是開戶申請人申請開立銀行賬戶，必須向銀行提交合法的身份證件和資料。二是銀行應利用多種有效手段核驗開戶申請人提供身份證件的合法性，確保開戶申請人與身份證件的一致性。三是核實開戶申請人開戶意願的真實性。